おぐけんブログ 悠々自適の投資生活を目指して

主に経済に関する記事を扱います。経済ニュースや、投資信託、南アフリカについて、趣味のゴルフの記事を中心に書いています。

サラリーマン投資家の投資信託運用実績報告(2022/05/14時点)~今週は▲163,705円

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◆◆◆  お勧め商品  ◆◆



 

投資信託での長期運用について

銀行にお金を預けることは、もう今の時代リスクとなっています。

なぜ、リスクかというと。

それは、日銀の政策によるところが大きいです。

 

日銀は、インフレ目標2%としています。

 

インフレ

すなわち、物の価値を上げると言う事。

 

ある商品を作り売る場合。

今まで100円だったものを105円で売れるようになる。

価値を上げると言うことで言えば、これは経済にとって非常に良いことです。

一見物の値段が下がるデフレの方が、良いように思えますが、それは生産者を疲弊させることになります。

 

安売り戦争になると、大企業だけ生き残り、中小企業は苦しくなり、最悪倒産してしまいます。

またそこで働いている社員は、自分が一生懸命作ったもの、提供したサービスなどが安値で取引され、働きがいを見出せなくなったり、給料を下げられたりします。

 

すると、余計に支出を制限し、いわゆるデフレスパイラルに陥ることになります。

 

と言うことで、インフレにする必要がありますが、そうなると銀行に預けているお金は、どんどん価値を下げていくことになります。

100円で買えたものが、来年には105円となり、100円持っていても買えなくなりますから。

インフレを超える程度に運用し、資産を増やしていかないと、知らない間に資産が減っていくと言うことになります。

 

貯蓄から投資へ。

だから、今運用が必要なんです。

 

投資信託への積立は、よい投資信託を選べば、非常によい投資となります。

株投資と異なり、長期でゆっくりと育てていく感じですね。

 

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分散型の投資信託だと、利回りもそんなに激しく動くこともなく、平均で6%以上は見込めると思います。

少しづつ積立でのんびりと老後資金を貯めてはいかがでしょうか。

 

投資信託 購入商品一覧(05/14時点)

買っている投資信託は、以下の7つです。(2022年2月1つ追加)

買っている投資信託 ◆三井住友T SMTグロ株
◆三菱 eMAXIS先進国株
◆三井住友T世界経済
ひふみ投信プラス
楽天資産形成ファンド(楽天525)
◆SBI V S&Pインデクスファンド
新生UTI インドファンド

 

もうこれ以上増やさないようにしないとダメですね。

あまり分散しすぎると、利益も分散されてしまいますからね。

要注意!です。

 

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運用状況

 

◆◆◆SBI証券(+楽天証券) ◆◆◆
◆評価額:¥3,331,609
 (先週:¥3,490,314)
◆含み損益:¥420,609 (前週比 ▲¥163,705)
 (先週:¥584,314)
◆含み損益(%):△14.45%(今年度:▲10.81%)
 (先週 △20.11%(今年度:▲5.19%))

 

1万5千円のマイナスではありません。

15万です。

1週間で。。。

 

まぁ、こんな週もあります。

この程度で、あせったらダメです。

気にしない。

 

南アフリカランドで、スワップ投資をしていた時には、こんな感じで下落すると、ランドも釣られて下がるから、いつもヒヤヒヤしていた記憶があります。

今回もある程度の予想通り、ランドも下落し8円割りましたね。

 

今は、下落しても全く気になりません。

もちろん、上がった時と比べると、少しがっかり感はありますが、なんらそれにより何か行動するとかないですから。

これが月末とかだと、安く買えるって思いますね。逆に。

 

積立の長期投資の場合、ゆっくりと上昇するよりは、ある程度下落している相場の方が、利益はいいそうです。

下落していた時に、多く買えるからです。

それが、上昇した時には、大きく膨らむと。

 

イメージとして、プールに市場と連動する気体を入れた風船を投げ込むような感じです。

風船の大きさは大き買ったり、小さかったり。

市場が沈んでいる時には、気体が小さくなります。

それをコツコツとプールに投げ込む。(積み立てる。)

 

すると、どこかのタイミングで市場が膨張する。

すると、プールの中にある風船それぞれが、市場に合わせて膨張する。

すごいことになりますよね。

これが長期・積立・複利です。

 

このブログでも言ってるように、投資は、使わないお金でするので、下がっていても気になりません。

他に固定収入があれば、いいんですよ。

サラリーマンなら、給与。

他に副業があれば、それで追加で生活に使うお金さえ確保できれば。

 

もうしばらくの間、低迷期があるかも知れませんが、気長にいきましょう。

 

 

 

投資信託について

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投資信託は長い期間かけて投資するものです。

短期で売り買いするものではありません。

 

短期と言っても、人により捉え方はまちまちだと思いますが、数年単位と言ったところでしょうか。

 

ここでも週単位に状況を公開しますが、週間単位で一喜一憂するものではないということを理解しておいてください。

 

投資信託は、正直一生付き合っていくものと言う感覚が良いと考えています。

銀行に預けるという感じで、長く付き合う。

 

必要な時に、必要な金額だけ払い戻せばよいのです。長い期間、そうですね20年とか30年、そんな長い目で見ていくのが大切なのでしょう。

 

 

運用方針

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毎月1万円(毎月1日)を積立しています。

 

余裕があるときはスポット購入で、追加投資をしますが。

 

投資信託を選ぶ基準は以下としています。

 

■運用期間が無期限であること。

購入時手数料がかからないこと。運用管理費用率が低い。

純資産残高が増え続けていること。(残高も豊富なこと)

当然、積立が可能であること。

 

 

過去の運用状況

 

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参考資料

私が投資信託を始めるときに、参考にした本は次の本です。

この本を読んだ時には、本当に目からウロコが落ちましたね。

 

 

投資信託はこの9本から選びなさい

今日本では数千という数の投資信託がありますが、それをある条件で抽出したものです。

 

今はやっている毎月分配型の投資信託とか、期間が決められているものとか、手数料が高いものとか、そういう間違った商品を選ばないために、非常にわかりやすく説明がされています。

 

まずは、この本を読んで自分がどの投資信託に投資すべきかを考えてみてはどうでしょうか。

 

 

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