おぐけんブログ 悠々自適の投資生活

主に経済に関する記事を扱います。経済ニュースや、投資信託、南アフリカについて、趣味のゴルフの記事を中心に書いています。

サラリーマン投資家の投資信託運用実績報告(2023/03/11時点)~今週は▲21,251円

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投資信託での長期運用について

円安が止まりません。

止まらないというか、円安の状況が続いています。

日本円が130円程度の時に比べて、今は150円前後。

約15%も円が安くなっているんです。

 

銀行に預けていた100万円。

世界に目を向けた場合、7,692ドルが、6,666ドルに。

約1,000ドル程度減っているということになります

日本円で約15万円です。(為替:150円として)

 

このブログでも頻繁に書いていますが、日本人は円を信じすぎていると。

資産を円だけで持つリスクをもっと認識するべきです。

また、日々物価が上がっている状況で、銀行に預けているリスクも。

 

前から言ってたんですがね。

貯金だけだとリスクですよって。

 

貯蓄から投資へ。

政府は前から言ってましたが、多くの人は真剣に聞いてませんでした。

 

投資をしていない人の言い分は主に以下です。

◆投資はギャンブルだ

◆投資したいがやり方がわからない

◆とにかく怖い

 

これらは無知からくるものです。

ギャンブル?やり方がわからない?怖い?

ほんの少し勉強するだけで、それらは一気に解消されます。

 

今からでもいいので、少しづつ投資をしていきましょう。

 

難しく感じるかもしれませんが、少額からでも可能です。

投資信託は、なんと100円からでも始められます。

 

よくわからない人にはお勧めしませんが、株式投資も、1株から購入することも可能です。

そうやって少しづつ始めていけばいいんです。

投資において、最大の武器は時間です。

 

若い人には特に始めて欲しいですね。

 

投資信託 購入商品一覧(03/11時点)

現在、私が保有している(定期購入)投資信託は、以下の7つです。

買っている投資信託 ◆三井住友T SMTグロース株
◆三菱 eMAXIS先進国株
◆三井住友T世界経済
ひふみ投信プラス
楽天VTI(2022/09/30 〜)(お勧め!!)
◆SBI V S&Pインデクスファンド(お勧め!!)
新生UTI インドファンド(お勧め!!)

 

もうこれ以上、増やすつもりはないです。

というか、これ以上増やさないように気をつけています。

既に分散しすぎというご指摘もありそうですからね。

 

分散投資を勧めていますが、分散のしすぎは、利益を縮小させることにもなります。

 

先進国と米国株は、結構似ていたりします。

また、S&Pインデクスと、楽天VTI(全米株式)も、結構似ていたりします。

 

この中で今お勧めしたいのは、やはり「新生UTI インドファンド」ですね。

これは今後絶対伸びるだろうなって、予感があります。

 

インドは今後中国を抜いて、人口世界1になります。

(人口統計は、比較的予想しやすい統計として有名)

人口が多いということは、今までの中国を見ていればわかるように、市場の拡大を意味します。

労働人口の増加、消費市場の拡大。

その上、インド特有のIT技術者への支援状況。

伸びないわけがないって感じですね。

↓↓↓  「新生UTI インドファンド」の過去5年の推移

2020年頃のコロナがおさまりかけた時点から急激に上昇しています。

確かに他のインデクスと同じような動きなんですが、上昇幅が違います。

 

気に留めておいてください。

 

 

運用状況

 

◆◆◆SBI証券(+楽天証券) ◆◆◆
◆評価額:¥3,868,188
 (先週:¥3,889,439)
◆含み損益:¥545,188 (前週比:▲¥21,251)
 (先週:¥566,439)
◆含み損益(%):△16.41%(今年度:△5.91%)
 (先週 △17.05%(今年度:△6.55%))

 

最後の最後というか、金曜日に一気に下がりましたね。

米国雇用統計の結果でしょう。

 

今月分が全部飛びましたね。

現時点で、今月はマイナスとなっています。

言い換えれば、仕込みどきでもあるんですが。

 

さて、昨日のWBC

韓国戦。すごかったですね。

ダルビッシュ投手が3回に捕まりましたが、それでも打者陣が踏ん張りました。

ダルビッシュ投手の存在自体が、今の全日本メンバーの士気を高めていたおかげです。

 

大谷翔平は、昨日も見せてくれましたね。

すごいです。

 

しかし、やはり気になるのは、グッズのフィーバーぶり。

これはある程度予想ができただろって思いますね。

売り切れ続出というのは、うれしい悲鳴ではなくて、商売人にとって致命的なミスですよね。

 

せっかくお金出して買おうという人が大勢いるのに、売れないなんて。

 

経済効果って算出しますよね。

あれは、売り切れも算出に入れてるんですかね。

それとも、買いたい人が全員買えることを前提としているのか?

 

もし全員買えることを見越しているなら、なぜ、その予想が製造側では予測できないのか?

工場の問題だというかもしれませんが、もう何ヶ月も前から大谷翔平の参加は表明されていましたよね。

 

確かに怪我で欠場ということになればということもあるんでしょうが。

なんにせよ、もったいなくて、機会損失がすごい。

 

結局、大量に購入して、オークションで高値で売る、そんな奴らが儲かるってことになりましたね。

残念です。

 

 

 

投資信託について

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投資信託については、もういろんな所で説明されていますね。

Youtubeでも、説明動画が数多く上がっています。

タレントでも、オリエンタルラジオ中田敦彦Youtube大学とか、厚切りジェイソンとか。


www.youtube.com

 

こういう動画をみると、勉強になります。

本を買って、読んで理解することが難しいなら、このような動画をみるといいでしょう。

 

さて、これらの人も言っていることがあります。

それは長期運用ということです。

長く運用して、複利で増やす。

これはもう基本中の基本となっています。

 

投資信託は、正直一生付き合っていくものと言う感覚が良いと考えています。

銀行に預けるという感じで、長く付き合う。

 

必要な時に、必要な金額だけ払い戻せばよいのです。長い期間、そうですね20年とか30年、そんな長い目で見ていくのが大切なのでしょう。

 

 

運用方針

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私の運用方針について、簡単に説明します。

 

ズバリ! 毎月積み立てです。

月末に1万5千円を積立しています。

これはあくまで定額部分です。

口座から自動で引き落とすように設定しています。

 

その時の状況により、スポット購入で追加投資をします。

 

目標は、月3万円程度を投資信託に充てられたらと考えていて、スポット購入は最低15,000円を目標にしています。

 

 

 

過去の運用状況

 

www.oguecolabo7.com

 

www.oguecolabo7.com

 

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参考資料

私が投資信託を始めるときに、参考にした本は次の本です。

この本を読んだ時には、本当に目からウロコが落ちましたね。

 

 

投資信託はこの9本から選びなさい

今日本では数千という数の投資信託がありますが、それをある条件で抽出したものです。

 

今はやっている毎月分配型の投資信託とか、期間が決められているものとか、手数料が高いものとか、そういう間違った商品を選ばないために、非常にわかりやすく説明がされています。

 

まずは、この本を読んで自分がどの投資信託に投資すべきかを考えてみてはどうでしょうか。

 

 

www.oguecolabo7.com