おぐけんブログ 悠々自適の投資生活を目指して

主に経済に関する記事を扱います。経済ニュースや、投資信託、南アフリカについて、趣味のゴルフの記事を中心に書いています。

サラリーマン投資家の投資信託運用実績報告(2021/05/01時点)~今週は△6,751円

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◆◆◆  お勧め商品  ◆◆



 

投資信託での長期運用について

銀行にお金を預けても、この低金利時代、まったく増えません。

しかし、経済活性化のためには、インフレ目標を設定し、デフレから脱却する必要があります。

 

インフレ。

すなわち、物の価値を上げると言う事。

 

ある商品を作り売る場合。

今まで100円だったものを105円で売れるようになる。

価値を上げると言うことで言えば、これは経済にとって非常に良いことです。

一見物の値段が下がるデフレの方が、良いように思えますが、それは生産者を疲弊させることになります。

 

安売り戦争になると、大企業だけ生き残り、中小企業は苦しくなり、最悪倒産してしまいます。

またそこで働いている社員は、自分が一生懸命作ったもの、提供したサービスなどが安値で取引され、働きがいを見出せなくなったり、給料を下げられたりします。

 

すると、余計に支出を制限し、いわゆるデフレスパイラルに陥ることになります。

 

と言うことで、インフレにする必要がありますが、そうなると銀行に預けているお金は、どんどん価値を下げていくことになります。

100円で買えたものが、来年には105円となり、100円持っていても買えなくなりますから。

インフレを超える程度に運用し、資産を増やしていかないと、知らない間に資産が減っていくと言うことになります。

 

貯蓄から投資へ。

だから、今運用が必要なんです。

 

投資信託への積立は、よい投資信託を選べば、非常によい投資となります。

株投資と異なり、長期でゆっくりと育てていく感じですね。

 

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分散型の投資信託だと、利回りもそんなに激しく動くこともなく、平均で6%以上は見込めると思います。

少しづつ積立でのんびりと老後資金を貯めてはいかがでしょうか。

 

投資信託 購入商品一覧(05/01時点)

買っている投資信託は、以下の5つです。

 

  • 三井住友T SMTグロ株
  • 三菱 eMAXIS先進国株
  • 三井住友T世界経済
  • ひふみ投信プラス
  • 楽天資産形成ファンド(楽天525)

 

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運用状況

 

◆◆◆SBI証券(+楽天証券) ◆◆◆
◆評価額:¥1,950,761
 (先週:¥1,934,010)
◆含み損益:¥453,761  (前週比 △¥6,751)
 (先週:¥447,010  )
◆含み損益(%):△30.31%(今年度:△7.23%)
 (先週 △30.06%(今年度:△6.98%))

 

今週は少しだけ上がりましたね。

投資信託の資産が2百万円が見えてきましたね。

投資している商品の中で、一番利益率がいいので、本来はもっとポートフォリオの比率を上げるべきなんですが。

今、なかなか資産を投資信託の方へ移せなくて。

 

頑張って移してはいるんですが、他の商品も今すぐに移動できる状況にはないですからね。

株式は、配当金もあるので、なかなか売却っていうのも難しいです。

為替も、資産を引き出すと、それだけレバレッジが高くなってしまいます。

今は調子がいいのですが、南アフリカランドなので、いつ下がるかわかりません。

 

もう少し余裕が持てるようになったら、多少大きな資産移動は可能かもしれませんが。

 

しかし投資信託は今年に入ってから堅調です。

1月から4月(先月)までだと、平均して36,000円程度の利益を生んでいます。

これは、運用益で言うと、月約1.9%。

年換算だと、22%となります。

運用利回りで、年22%ってすごくないですか。

 

一部のエコノミストが、バブルではないかと心配するのもわかるような気もしないでもありませんが。(多くのエコノミストは、バブルの兆候はあまり見られないと)

バブルは弾けた後で、それがバブルだったかどうかわかると言いますから、何が正しいのかは不明です。

しかし成績がいいのは確かです。

 

株式の戻りが今ひとつ元気がないんですよね。

コロナ禍で結構下がったものが、上昇してきており、ほぼ戻りきった感はあるんですが、そこからの伸びが最近ないですね。

多少利確した分の影響もあるんですが。

 

あと、最近で言うとビットコインの元気もなくなりしたね。

結構な下げがありましたが、少し落ち着いてきた様です。

日本円で600万円を切り、500万円も切るかなって思ってたんですが、そこからの復活。

一時的に600万円を超えてきましたが、また500万円台に戻ってきました。

 

ビットコインもかなり色々言われていましたからね。

仕方ないでしょう。

ゆっくりと上がっていってくれたらいいかなって。

今年の年末までに、ランボルギーニに変わるように。

もし変わらなくても、長い目で見て、保有していれば、投資した資産が成長した姿になって帰って来れば。

引きこもりにさえならなければ、それでいいっす。

 

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投資信託について

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投資信託は長い期間かけて投資するものです。

短期で売り買いするものではありません。

 

短期と言っても、人により捉え方はまちまちだと思いますが、数年単位と言ったところでしょうか。

 

ここでも週単位に状況を公開しますが、週間単位で一喜一憂するものではないということを理解しておいてください。

 

投資信託は、正直一生付き合っていくものと言う感覚が良いと考えています。

銀行に預けるという感じで、長く付き合う。

 

必要な時に、必要な金額だけ払い戻せばよいのです。長い期間、そうですね20年とか30年、そんな長い目で見ていくのが大切なのでしょう。

 

 

運用方針

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毎月1万円(毎月1日)を積立しています。

 

余裕があるときはスポット購入で、追加投資をしますが。

 

投資信託を選ぶ基準は以下としています。

 

■運用期間が無期限であること。

購入時手数料がかからないこと。運用管理費用率が低い。

純資産残高が増え続けていること。(残高も豊富なこと)

当然、積立が可能であること。

 

 

過去の運用状況

 

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参考資料

私が投資信託を始めるときに、参考にした本は次の本です。

この本を読んだ時には、本当に目からウロコが落ちましたね。

 

 

投資信託はこの9本から選びなさい

今日本では数千という数の投資信託がありますが、それをある条件で抽出したものです。

 

今はやっている毎月分配型の投資信託とか、期間が決められているものとか、手数料が高いものとか、そういう間違った商品を選ばないために、非常にわかりやすく説明がされています。

 

まずは、この本を読んで自分がどの投資信託に投資すべきかを考えてみてはどうでしょうか。

 

 

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