おぐけんブログ 悠々自適の投資生活を目指して

主に経済に関する記事を扱います。経済ニュースや、投資信託、南アフリカについて、趣味のゴルフの記事を中心に書いています。

サラリーマン投資家の投資信託運用実績報告(2021/12/11時点)~今週は△115,558円

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◆◆◆  お勧め商品  ◆◆



 

投資信託での長期運用について

銀行にお金を預けることは、もう今の時代リスクとなっています。

なぜ、リスクかというと。

それは、日銀の政策によるところが大きいです。

 

日銀は、インフレ目標2%としています。

 

インフレ

すなわち、物の価値を上げると言う事。

 

ある商品を作り売る場合。

今まで100円だったものを105円で売れるようになる。

価値を上げると言うことで言えば、これは経済にとって非常に良いことです。

一見物の値段が下がるデフレの方が、良いように思えますが、それは生産者を疲弊させることになります。

 

安売り戦争になると、大企業だけ生き残り、中小企業は苦しくなり、最悪倒産してしまいます。

またそこで働いている社員は、自分が一生懸命作ったもの、提供したサービスなどが安値で取引され、働きがいを見出せなくなったり、給料を下げられたりします。

 

すると、余計に支出を制限し、いわゆるデフレスパイラルに陥ることになります。

 

と言うことで、インフレにする必要がありますが、そうなると銀行に預けているお金は、どんどん価値を下げていくことになります。

100円で買えたものが、来年には105円となり、100円持っていても買えなくなりますから。

インフレを超える程度に運用し、資産を増やしていかないと、知らない間に資産が減っていくと言うことになります。

 

貯蓄から投資へ。

だから、今運用が必要なんです。

 

投資信託への積立は、よい投資信託を選べば、非常によい投資となります。

株投資と異なり、長期でゆっくりと育てていく感じですね。

 

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分散型の投資信託だと、利回りもそんなに激しく動くこともなく、平均で6%以上は見込めると思います。

少しづつ積立でのんびりと老後資金を貯めてはいかがでしょうか。

 

投資信託 購入商品一覧(12/11時点)

買っている投資信託は、以下の6つです。(2021年7月1つ追加)

買っている投資信託 ◆三井住友T SMTグロ株
◆三菱 eMAXIS先進国株
◆三井住友T世界経済
ひふみ投信プラス
楽天資産形成ファンド(楽天525)
SBI V S&Pインデクスファンド

 

 

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運用状況

 

◆◆◆SBI証券(+楽天証券) ◆◆◆
◆評価額:¥3,326,977
 (先週:¥3,211,419
◆含み損益:¥727,977 (前週比 △¥115,558)
 (先週:¥612,419
◆含み損益(%):△28.01%(今年度:△16.76%)
 (先週 △23.56%(今年度:△12.31%))

 

今週は久しぶりに上昇しましたね。

オミクロン変異ウイルスは重症化率が低いという情報が一部に出ており、影響は今までと比べて低いのではとの観測が、市場にいい影響をもたらせているようです。

 

もう、いい加減インフルエンザと同等のレベルに落とした方がいいのではと思うんですがね。

いつまで怖がっているのか。

これ、多分、当分出てきますよ、変異株が。

 

さて、最近FXの自動売買システムの成績ですが、年末にかけて変動幅が大きくなっていて、利益が積み上がっていますね。

変動幅が大きいと、それだけ取引する回数が増えて、成績が良くなるんですよね。

まあ、大した額ではないんですが、運用利回りだけ見てみると嬉しくなりますね。

 

となると、欲が出てきて、株式の配当金収入が少し心寂しく思えてきます。

税金の20%を考慮すると、利回りが2.5%程度です。

 

特に日本株は将来性を考えると、なんか持っているのが正しいのかって不安になってきます。

今後、長く保有しても、上がっていくんだろうかって。

日産みたいに高配当銘柄だったものが、配当をやめてしまう場合もあるのかなって。

みずほファイナンシャルグループとか、キャノンの株を持っていますが、ずっと含み損を持っていますからね。

回復するのかねって。

 

もっと外資みたいに、株価上げるためにせっせと働いてくれよ!って言いたくなりますが。

 

そう考えると、日本株を一部の銘柄を除き、売却し、FXの自動売買に回した方がいいのではと考えたりするわけです。

為替は、今後将来的には、円安に触れると考えています。

日本経済は、正直もうあまり期待できないかと。

 

そうなると、誰が衰退していく日本円を買うのか。

今はまだ政治の安定性とか、他の国と比べてというところで、買われていますが、この流れがいつ反転するかわかりません。

円安が続けば、物価も上がるでしょう。(あかんインフレ)

 

でも、日本企業が強くないから、給料は上がらない。

だから、みんな消費を削る。

で、さらに企業は衰退していく。

 

企業が衰退すれば、日本の経済は落ち込む。

円安で、輸入品は高くなる。

 

おーい、あかんやん。

 

もうそろそろ、国民はきちんと考えないとダメでしょうね。

 

そりゃ政府が悪いっていうのもありますが、終身雇用とか、メディアに振り回されるとか、タレント議員に票を入れるとか。

国民にも責任があると思います。

 

バカな議員を一人当選させるより、メディアのアホな報道に踊らされず、少しでも良い方向に進む努力をする。

必要ですよね。

 

 

 

 

 

投資信託について

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投資信託は長い期間かけて投資するものです。

短期で売り買いするものではありません。

 

短期と言っても、人により捉え方はまちまちだと思いますが、数年単位と言ったところでしょうか。

 

ここでも週単位に状況を公開しますが、週間単位で一喜一憂するものではないということを理解しておいてください。

 

投資信託は、正直一生付き合っていくものと言う感覚が良いと考えています。

銀行に預けるという感じで、長く付き合う。

 

必要な時に、必要な金額だけ払い戻せばよいのです。長い期間、そうですね20年とか30年、そんな長い目で見ていくのが大切なのでしょう。

 

 

運用方針

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毎月1万円(毎月1日)を積立しています。

 

余裕があるときはスポット購入で、追加投資をしますが。

 

投資信託を選ぶ基準は以下としています。

 

■運用期間が無期限であること。

購入時手数料がかからないこと。運用管理費用率が低い。

純資産残高が増え続けていること。(残高も豊富なこと)

当然、積立が可能であること。

 

 

過去の運用状況

 

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参考資料

私が投資信託を始めるときに、参考にした本は次の本です。

この本を読んだ時には、本当に目からウロコが落ちましたね。

 

 

投資信託はこの9本から選びなさい

今日本では数千という数の投資信託がありますが、それをある条件で抽出したものです。

 

今はやっている毎月分配型の投資信託とか、期間が決められているものとか、手数料が高いものとか、そういう間違った商品を選ばないために、非常にわかりやすく説明がされています。

 

まずは、この本を読んで自分がどの投資信託に投資すべきかを考えてみてはどうでしょうか。

 

 

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