おぐけんブログ 悠々自適の投資生活を目指して

主に経済に関する記事を扱います。経済ニュースや、投資信託、南アフリカについて、趣味のゴルフの記事を中心に書いています。

サラリーマン投資家の投資信託運用実績報告(2022/04/23時点)~今週は△57,498円

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投資信託での長期運用について

銀行にお金を預けることは、もう今の時代リスクとなっています。

なぜ、リスクかというと。

それは、日銀の政策によるところが大きいです。

 

日銀は、インフレ目標2%としています。

 

インフレ

すなわち、物の価値を上げると言う事。

 

ある商品を作り売る場合。

今まで100円だったものを105円で売れるようになる。

価値を上げると言うことで言えば、これは経済にとって非常に良いことです。

一見物の値段が下がるデフレの方が、良いように思えますが、それは生産者を疲弊させることになります。

 

安売り戦争になると、大企業だけ生き残り、中小企業は苦しくなり、最悪倒産してしまいます。

またそこで働いている社員は、自分が一生懸命作ったもの、提供したサービスなどが安値で取引され、働きがいを見出せなくなったり、給料を下げられたりします。

 

すると、余計に支出を制限し、いわゆるデフレスパイラルに陥ることになります。

 

と言うことで、インフレにする必要がありますが、そうなると銀行に預けているお金は、どんどん価値を下げていくことになります。

100円で買えたものが、来年には105円となり、100円持っていても買えなくなりますから。

インフレを超える程度に運用し、資産を増やしていかないと、知らない間に資産が減っていくと言うことになります。

 

貯蓄から投資へ。

だから、今運用が必要なんです。

 

投資信託への積立は、よい投資信託を選べば、非常によい投資となります。

株投資と異なり、長期でゆっくりと育てていく感じですね。

 

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分散型の投資信託だと、利回りもそんなに激しく動くこともなく、平均で6%以上は見込めると思います。

少しづつ積立でのんびりと老後資金を貯めてはいかがでしょうか。

 

投資信託 購入商品一覧(04/23時点)

買っている投資信託は、以下の7つです。(2022年2月1つ追加)

買っている投資信託 ◆三井住友T SMTグロ株
◆三菱 eMAXIS先進国株
◆三井住友T世界経済
ひふみ投信プラス
楽天資産形成ファンド(楽天525)
◆SBI V S&Pインデクスファンド
新生UTI インドファンド

 

もうこれ以上増やさないようにしないとダメですね。

あまり分散しすぎると、利益も分散されてしまいますからね。

要注意!です。

 

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運用状況

 

◆◆◆SBI証券(+楽天証券) ◆◆◆
◆評価額:¥3,600,796
 (先週:¥3,533,298)
◆含み損益:¥734,796 (前週比 △¥57,498)
 (先週:¥677,298)
◆含み損益(%):△25.64%(今年度:▲0.02%)
 (先週 △24.43%(今年度:▲2.03%))

 

今週も堅調な推移となっています。

上がってます。

いいですね。

ほぼ今年はイーブンまで戻しました。

 

というのは、今年年初から沈んでいたということなんですがね。

 

しかし、いますごいのが、円安です。

もう130円目前ということです。

これ、すごいですね。

チャート見ると、異様な上がり方をしているのがわかると思います。

 

為替は、輸入品の高騰をもたらします。

大半のものを輸入している日本にとって、影響は大きいです。

いろんなものの値段が上がっていますが、これは序の口で、秋にはさらなる値上げラッシュがあるとか。

 

もう戦々恐々です。

 

このブログでは何度も言っていることなんですが、こういう円安って、いずれやってきたことだと思います。

こんなに急激なのは、想定外ですが。

 

日本経済が衰退するに従い、円安は進行します。

円安が進行すると、輸入物の値段は上がってきます。

商品価格に転嫁するのは、もう普通のことです。

もし転嫁しなければ、企業が疲れ切って、倒産する会社が増え、余計に日本経済が衰退していきますから。

 

1年前、1,000円で買えたものが、1,100円になっている。

その100円をどうするか。

 

収入を増やす必要がありますが、給与は上がりますか?

給与が上がるんであれば、それはいいインフレですが。

給与はなかなか上がりません。

 

企業は、原料費が上がっているから、単に物の値段を上げているだけで、企業の業績が良くなったわけではありません。

売上は上がるでしょうが、コストも上がってますから。

 

では、値上げ分をどうするか。

運用で、資産を増やすしかないでしょう。

 

投資では、確かに直近の値上げに対抗するのは難しいです。

長期運用が鉄則ですから。

だから、今の収入でなんとか凌ぎ、ほんの少しづつでいいので、投資に回す。

将来の生活のために、裏で運用し増やしておくんです。

 

投資に回すお金は、出ていくお金を減らすしかありません。

収入 ー 支出 = 投資に回すお金

というのは、大前提ですから。

 

値上げに対抗するのが、節約というのは、確かに「なんだ、それ」って言われそうですが、将来のお金を作るのに、投資を活用するということ。

今まで、銀行に貯金を月3万円していたのを投資に2万円回す。

1万円を生活防衛に。

その上で、節約をする。

銀行に貯金していたときには、年間で36万円貯蓄されていましたが、投資に回し、資産は24万円ですが、長期に運用することにより、大きく増えることが期待できますから。

(鉄則;分散投資、長期運用)

 

 

 

投資信託について

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投資信託は長い期間かけて投資するものです。

短期で売り買いするものではありません。

 

短期と言っても、人により捉え方はまちまちだと思いますが、数年単位と言ったところでしょうか。

 

ここでも週単位に状況を公開しますが、週間単位で一喜一憂するものではないということを理解しておいてください。

 

投資信託は、正直一生付き合っていくものと言う感覚が良いと考えています。

銀行に預けるという感じで、長く付き合う。

 

必要な時に、必要な金額だけ払い戻せばよいのです。長い期間、そうですね20年とか30年、そんな長い目で見ていくのが大切なのでしょう。

 

 

運用方針

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毎月1万円(毎月1日)を積立しています。

 

余裕があるときはスポット購入で、追加投資をしますが。

 

投資信託を選ぶ基準は以下としています。

 

■運用期間が無期限であること。

購入時手数料がかからないこと。運用管理費用率が低い。

純資産残高が増え続けていること。(残高も豊富なこと)

当然、積立が可能であること。

 

 

過去の運用状況

 

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参考資料

私が投資信託を始めるときに、参考にした本は次の本です。

この本を読んだ時には、本当に目からウロコが落ちましたね。

 

 

投資信託はこの9本から選びなさい

今日本では数千という数の投資信託がありますが、それをある条件で抽出したものです。

 

今はやっている毎月分配型の投資信託とか、期間が決められているものとか、手数料が高いものとか、そういう間違った商品を選ばないために、非常にわかりやすく説明がされています。

 

まずは、この本を読んで自分がどの投資信託に投資すべきかを考えてみてはどうでしょうか。

 

 

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