おぐけんブログ 悠々自適の投資生活を目指して

主に経済に関する記事を扱います。経済ニュースや、投資信託、南アフリカについて、趣味のゴルフの記事を中心に書いています。

サラリーマン投資家の投資信託運用実績報告(2021/04/24時点)~今週は▲11,623円

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投資信託での長期運用について

銀行にお金を預けても、この低金利時代、まったく増えません。

しかし、経済活性化のためには、インフレ目標を設定し、デフレから脱却する必要があります。

 

インフレ。

すなわち、物の価値を上げると言う事。

 

ある商品を作り売る場合。

今まで100円だったものを105円で売れるようになる。

価値を上げると言うことで言えば、これは経済にとって非常に良いことです。

一見物の値段が下がるデフレの方が、良いように思えますが、それは生産者を疲弊させることになります。

 

安売り戦争になると、大企業だけ生き残り、中小企業は苦しくなり、最悪倒産してしまいます。

またそこで働いている社員は、自分が一生懸命作ったもの、提供したサービスなどが安値で取引され、働きがいを見出せなくなったり、給料を下げられたりします。

 

すると、余計に支出を制限し、いわゆるデフレスパイラルに陥ることになります。

 

と言うことで、インフレにする必要がありますが、そうなると銀行に預けているお金は、どんどん価値を下げていくことになります。

100円で買えたものが、来年には105円となり、100円持っていても買えなくなりますから。

インフレを超える程度に運用し、資産を増やしていかないと、知らない間に資産が減っていくと言うことになります。

 

貯蓄から投資へ。

だから、今運用が必要なんです。

 

投資信託への積立は、よい投資信託を選べば、非常によい投資となります。

株投資と異なり、長期でゆっくりと育てていく感じですね。

 

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分散型の投資信託だと、利回りもそんなに激しく動くこともなく、平均で6%以上は見込めると思います。

少しづつ積立でのんびりと老後資金を貯めてはいかがでしょうか。

 

投資信託 購入商品一覧(04/24時点)

買っている投資信託は、以下の5つです。

 

  • 三井住友T SMTグロ株
  • 三菱 eMAXIS先進国株
  • 三井住友T世界経済
  • ひふみ投信プラス
  • 楽天資産形成ファンド(楽天525)

 

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運用状況

 

◆◆◆SBI証券(+楽天証券) ◆◆◆
◆評価額:¥1,934,010
 (先週:¥1,845,633)
◆含み損益:¥447,010  (前週比 ▲¥11,623)
 (先週:¥458,633)
◆含み損益(%):△30.06%(今年度:△6.98%)
 (先週 △33.07%(今年度:△9.99%))

 

今週は、外貨から投資信託へ10万円を移しました。

外貨(南アフリカランド)は、どちらかというとリスク資産ですから。

金利も下がっているし、あまり持っておいても嬉しくないですからね。

FX業者!金利下げていると、みんな出ていくぞ!って。

 

外貨の方は、スワップポイントを少しづつ溜めつつ、投資資金は引き上げていこうかと思っています。

将来的には、スワップポイントだけで維持するような感じですかね。

スワップポイント比率は、30%程度です。

 

投資信託は、今週は厳しいですね。

結構下げましたね。

まぁ、日本でも緊急事態宣言が発令されましたが、その間は株価も低調でしょう。

これ本当にどうなるんでしょうね。

ワクチンもなかなか、行き渡らないし。

 

今も医療従事者にも、あまり届いてないようです。

医療機関からまず都道府県に必要なワクチン量を申請し、そこから国にワクチン量を連携するそうです。

で、国から医療機関へワクチンが届けられると。

 

河野大臣は、遅れている要因の一つとして、ワクチン接種後、発熱する症状が約3割程度出ていて、業務に支障をきたすため、間隔を空けているからだと説明しています。

発熱は、当然ワクチンなんで全く問題ないレベルなんですが、この要因っていうのも、現場に言わせれば、間隔あけてもそんなに摂取量に影響しないだろうって。

 

なら、なぜ遅れているのか。

まぁ、要するに手間が多いってことですよね。

承認だとか、流通経路の節々にチェックやら、承認やら。

日本のある意味ダメなところ。(反面、それだけしっかりしているということでもあるんですが。)

 

ワクチン摂取量が増えている国では、新規感染者数は減っているという報告がされています。

日本でもワクチンがもう少し広がれば、この騒動も収まってくるんでしょうか。

専門家の話では、ワクチンを打ち、新規感染者数に影響が出てくるのはもっと先だそうです。

夏以降、今年いっぱいかかるんではないかと。

それまで小売業って維持できるんでしょうか。

怖いな。

 

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投資信託について

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投資信託は長い期間かけて投資するものです。

短期で売り買いするものではありません。

 

短期と言っても、人により捉え方はまちまちだと思いますが、数年単位と言ったところでしょうか。

 

ここでも週単位に状況を公開しますが、週間単位で一喜一憂するものではないということを理解しておいてください。

 

投資信託は、正直一生付き合っていくものと言う感覚が良いと考えています。

銀行に預けるという感じで、長く付き合う。

 

必要な時に、必要な金額だけ払い戻せばよいのです。長い期間、そうですね20年とか30年、そんな長い目で見ていくのが大切なのでしょう。

 

 

運用方針

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毎月1万円(毎月1日)を積立しています。

 

余裕があるときはスポット購入で、追加投資をしますが。

 

投資信託を選ぶ基準は以下としています。

 

■運用期間が無期限であること。

購入時手数料がかからないこと。運用管理費用率が低い。

純資産残高が増え続けていること。(残高も豊富なこと)

当然、積立が可能であること。

 

 

過去の運用状況

 

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参考資料

私が投資信託を始めるときに、参考にした本は次の本です。

この本を読んだ時には、本当に目からウロコが落ちましたね。

 

 

投資信託はこの9本から選びなさい

今日本では数千という数の投資信託がありますが、それをある条件で抽出したものです。

 

今はやっている毎月分配型の投資信託とか、期間が決められているものとか、手数料が高いものとか、そういう間違った商品を選ばないために、非常にわかりやすく説明がされています。

 

まずは、この本を読んで自分がどの投資信託に投資すべきかを考えてみてはどうでしょうか。

 

 

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