私が保有している投資信託の1つに、この楽天資産形成ファンド。
通称、楽天525があります。
この投資信託も、保有している投資信託の中では、運用利回りとしては一番低いのですが、それでも通じて17％程度はあります。
この投資信託だけは、SBI証券ではなく、楽天証券で購入しています。
運用方針
株式や債券を中心に分散投資をしており、明治安田日本株式マザーファンド、明治安田アメリカ株式マザーファンド、明治安田欧州株式マザーファンド、明治安田アジア株式マザーファンド、明治安田日本債券マザーファンド、明治安田外国債券インデックス・マザーファンドを通じて、運用しています。
マザーファンドとは、いくつかのファンドを集めて運用する方式です。
ベビーファンドとマザーファンド。
ベビーファンドで資金を集めて、マザーファンドでまとめて運用する方が、資産を有効に活用できるメリットがあります。
この楽天525は、さらにいくつかのマザーファンドで、運用しているファンドとなります。
また、株式と債券で運用されていることがわかると思います。
主な管理費用
気になるのが信託報酬や、その他の費用についてですね。
こういうのが高いと、せっかく利益が出ても、引かれちゃいますからね。
まず、信託報酬は、0.547％。
（内訳：投信会社＝0.274％ 販売会社＝0.219％ 受託会社＝0.055％）
売買委託手数料は、0.412％。
その他の費用としては、保管費用が0.049％
監査費用が0.006％。
その他として、0.007％となっています。
構成比率
それでは、この投資信託のポートフォリオはどうなっているんでしょうか。
株式が、50％。
債券が、47％。
短期資産が3％となっています。
まぁ、株式と債券がほぼ半々ってとこですね。
債券は、リスクが小さい反面、リターンも少なめです。
他の投資信託より運用利回りが低いのは、そのせいかもしれませんね。
では、地域別にみると。
日本が、約60％を占めています。
そのうち、株式が26％。債券が33％です。
アメリカは、株式が17％です。
欧州が6％。
アジアが1％。
外国債券が13％です。
どちらかというと日本へ多く投資している感じです。
この辺は微妙ですね。
もう少しアメリカに重きを置いて欲しいところですが。
まぁ、こういうのも1つあってもいいかもしれませんね。
日本がやはり元気になって欲しいですからね。
希望的観測というか。
応援するという思いも込めて。
個別銘柄
組入上位銘柄を見ると。
村田製作所や日本電産、アサヒグループホールディングスや、日本電信電話もありますね。
トヨタ自動車も、ソニーも今調子が良いので、投資信託自身も上がっていますね。
アメリカ株式の組入業種
では、アメリカの株式はどうか。
ソフトウェア・サービスが最も多くなっています。
ついで、メディア・娯楽です。
あと、医薬品・バイオテクノロジー・ライフサイエンスも、比較的多く組み入れているようです。
